10/10-11 - Pressemeddelelse

Nykredit indgår aftale i sag om Forstædernes Banks rådgivning om investeringsprofil

To pensionister får nu godt 98.000 kr. tilbagebetalt, efter at Nykredit Bank, som har overtaget Forstædernes Bank, har indgået forlig med Forbrugerombudsmanden i en konkret sag om rådgivning vedrørende investeringsprofil.

Et spørgsmål om, hvorvidt et pensioneret ægtepar har fået fastsat den rette investeringshorisont i forhold til deres alder, formue og ønsker, er blevet løst ved, at Nykredit betaler erstatning til ægteparret.

Forbrugerombudsmanden finder, at banken ikke i fornødent omfang reagerede på og rådgav i overensstemmelse med klagernes ønske om større sikkerhed i forbindelse med, at der blev foretaget en test af deres risikoprofil. Risikoprofilen skulle klarlægge, hvordan banken skulle sammensætte klagernes depot fremover.

Banken er ikke enig i, at banken har begået fejl, men er dog ud fra en konkret vurdering af sagen indstillet på at yde en kulancemæssig godtgørelse.

Betalingen af beløbet stiller klagerne som om, der efter afgivelsen af testen var investeret ud fra en kortere investeringshorisont og en risikoprofil på "lav".

Baggrund for sagen

Pensionisterne solgte deres bolig i 2007 og investerede efter rådgivning i Forstædernes Bank størstedelen af provenuet gennem en Investplejeaftale med banken. Klagernes risikovillighed blev aftalt til "lav", men investeringshorisonten blev sat til over 5 år, hvilket bevirkede, at fordelingen i depotet blev sat til 30 % aktier og 70 % obligationer.

En senere risikoprofiltest fastsatte klagernes risikoprofil til "mellem", og det blev noteret, at investeringshorisonten var 4 år. Dette ville have medført en uændret depotsammensætning. Imidlertid gav klageren udtryk for, at han ville "fortsætte med den nuværende plejeaftale og dermed sikre sig større sikkerhed."

Efter Forbrugerombudsmandens opfattelse har det således ikke været klart for klagerne, at de ikke opnåede større sikkerhed ved at beholde den gamle aftale, samt hvilken øget risiko den lange investeringshorisont bevirkede.