25/06-13 - Pressemeddelelse

DiBa Bank tilbyder kompensation i sager angående formueplejeaftaler

DiBa Bank tilbyder nu efter forhandling med Forbrugerombudsmanden kompensation til kunder med formueplejeaftaler med lav risiko, hvor der er investeret i Scandinotes og Kalvebod obligationer.

Forbrugerombudsmanden og DiBa Bank er blevet enige om en forligsmæssig løsning for de kunder, der har eller har haft formueplejeaftaler med banken med lav eller moderat lav risiko, og som har tabt penge på, at deres midler har været investeret i Scandinotes og Kalvebod obligationer. Forliget indebærer, at de berørte kunder får tilbudt en kompensation, der dækker 80 % af deres tab.

Forhandlingerne om den udenretlige løsning er sket sideløbende med behandlingen af de 22 retssager, som Forbrugerombudsmanden har anlagt mod banken på vegne af en række bankkunder. Kunderne havde alle fået medhold i Pengeinstitutankenævnet i, at banken havde investeret for mange af deres midler i Scandinotes og Kalvebod obligationer i forhold til den risikoprofil, som de havde aftalt, og at banken derfor havde handlet i strid med formueplejeaftalerne.

Højesteret traf i efteråret 2012 en afgørelse om samme problemstilling, hvor en kunde fik medhold i, at banken i forhold til hendes risikovillighed havde investeret en for stor andel af hendes midler i disse værdipapirer.

Højesteretsdommen angav dog ikke konkrete grænser for, hvor stor en andel der kunne investeres i disse værdipapirer i forhold til risikoprofilen. For at undgå langstrakte retssager med henblik på fastlæggelse af sådanne grænser, er der i stedet udarbejdet en generel udenretlig løsningsmodel, som de enkelte sager kan forliges efter.

"Jeg er meget tilfreds med, at banken efter forhandlinger nu er gået med til at tilbyde de berørte kunder en kompensation på 80% af tabet på de risikofyldte obligationer. Det er i lyset af højesteretsdommen en meget rimelig kompensation, og dermed kan kunderne undgå langstrakte retssager, hvor man ikke kan garantere, hvad udfaldet bliver", siger forbrugerombudsmand Henrik Øe.

"Vi er meget glade for, at vi nu kan tilbyde en forligsmodel til de berørte kunder", siger konstitueret adm. direktør i DiBa Bank, Jesper Lund Wimmer og fortsætter. "Det har været en langvarig og kompliceret proces, og vi er naturligvis kede af, at alle parter har skullet vente så længe på en løsning. Men heldigvis er den på vej nu".

DiBa Bank vil nu kontakte de ca. 400 berørte kunder og oplyse dem nærmere om, hvad tilbuddet indebærer for dem.

Kunder med højere risiko end moderat lav risiko vil derimod ikke blive tilbudt kompensation af DiBa Bank.

Tilbuddets indhold
· DiBa Bank tilbyder at betale en kompensation på 80 % af kundernes tab på Scandinotes og Kalvebod obligationer til alle nuværende og tidligere kunder, der har haft en formueplejeaftale med lav eller moderat lav risikovillighed.

· Kompensation tilbydes også til de kunder med en formueplejeaftale med middel risikovillighed, som i henhold til Pengeinstitutankenævnets hidtidige praksis kan omklassificeres til lav risikovillighed. Det vil være tilfældet, hvis der i formueplejeaftalen skriftligt og specifikt har været aftalt en lavere aktieandel, end risikoklassificeringen ellers giver mulighed for.

· Tabet opgøres som differencen mellem anskaffelsesprisen, ekskl. handelsomkostninger, og kursværdien den 21. juni 2013. For kunder, der har skiftet til et andet pengeinstitut, opgøres tabet pr. den dag, hvor samarbejdet med DiBa Bank ophørte.

· For eksisterende kunder i banken indgår eventuelle solgte, udtrukne eller nedskrevne obligationer i opgørelsen med differencen mellem anskaffelsesværdien og værdien ved henholdsvis salg, udtrækning eller nedskrivning.

· Der foretages ikke fradrag for udbetalte renter, og kompensationsbeløbet tillægges ikke rente fra obligationernes anskaffelsestidspunkt.

· Det er den enkelte kunde, der afgør, om vedkommende vil acceptere DiBa Banks tilbud om kompensation, men forligsaftalen mellem banken og Forbrugerombudsmanden indebærer, at kunderne selv må føre sagerne videre, hvis de takker nej til tilbuddet.

· DiBa Bank kan trække tilbuddet tilbage, hvis ikke en væsentlig del af de pågældende kunder accepterer tilbuddet. Det skal i givet fald ske senest den 30. september 2013.

Kort om baggrund for sagen
Forbrugerombudsmanden har på vegne af en række forbrugere stævnet DiBa Bank i 22 sager. Forbrugerne har alle fået medhold af Pengeinstitutankenævnet i, at banken - i forbindelse med en formueplejeaftale, som de havde med banken - havde investeret en for stor andel af deres midler i værdipapirer af typen Scandinotes og Kalvebod i forhold til den lave risikoprofil, som de havde valgt.

Scandinotes og Kalvebod er virksomhedsobligationer, som er udstedt med sikkerhed i ansvarlige lån ydet til en række mindre og mellemstore danske banker. For så vidt angår Scandinotes var disse rubriceret i trancher, således at junior tranchen skulle bære alle tab før mezzanine tranchen, som skulle bære alle tab før senior tranchen. I forbindelse med at flere af de låntagende banker er gået ned, har der været en række tab på obligationerne.

Se aftalen mellem Forbrugerombudsmanden og DiBa Bank:
http://www.forbrugerombudsmanden.dk/Nyheder-fra-FO/Pressemeddelelser/~/media/Forbrugerombudsmanden/presse/Aftale%20mellem%20Forbrugerombudsmanden%20og%20DiBa%20Bank.pdf

For yderligere oplysninger, kontakt:
Henrik Øe
Forbrugerombudsmand
Tlf. 41 71 51 51 / 21 26 70 22

Jesper Lund Wimmer
Konstitueret adm. direktør i DiBa Bank A/S
Tlf. 55 75 44 91