06/03-14   -   Pressemeddelelse

Forbrugerombudsmanden stævner Sampension KP Livsforsikring A/S

Sampension har i et markedsføringsbrev for en ny pensionsordning efter Forbrugerombudsmandens opfattelse givet en kunde mangelfuld rådgivning. Forbrugerombudsmanden stævner pensionsselskabet for at overtræde god skik for finansielle virksomheder.

Sampension markedsførte sin nye pensionsordning "3 i 1 Livspension" ved at udsende breve til et stort antal kunder, hvor der blandt andet stod: "Vi synes, du skal vælge 3 i 1 Livspension", og at "Sampension anbefaler dig ud fra en samlet vurdering at vælge den nye ordning".

I den konkrete sag skiftede kunden til den nye ordning efter at være blevet rykket for svar af Sampension. Kunden var kræftsyg og havde året før fået udbetalt erstatning af Sampension for denne sygdom. Alligevel anbefalede Sampension i brevet kunden at skifte til en pensionsordning, der som udgangspunkt indebar, at den hidtidige ægtefællepension bortfaldt.

Knap to år senere døde kunden af sin sygdom, og ægtefællen kunne ikke få udbetalt en pension. I stedet for indgik den opsparede pension i en fælles pulje i pensionsselskabet til fordel for de øvrige kunder.

Forbrugerombudsmanden vurderer, at Sampension har handlet i strid med redelig forretningsskik og god praksis for finansielle virksomheder, fordi:

selskabet har givet kunden mangelfuld rådgivning i forbindelse med markedsføringen af "3 i 1 Livspension".
markedsføringsbrevet fremstod som om, at det var baseret på konkret individuel rådgivning, selvom selskabet reelt ikke havde foretaget en vurdering af kundens konkrete behov.
selskabet ikke oplyste kunden tydeligt nok om, at ægtefællepensionen bortfaldt, når kunden skiftede til "3 i 1 Livspension".
Sagen har tidligere været behandlet af Ankenævnet for Forsikring, hvor Sampension fik medhold.

Finanstilsynet har i en generel sag slået fast, at de af Sampension udsendte breve var i strid med god skik for finansielle virksomheder. Sampension har indbragt Finanstilsynets afgørelse for Erhvervsankenævnet, hvor sagen fortsat verserer.

Sampension har over for Forbrugerombudsmanden givet tilsagn om, at selskabet ikke vil gøre forældelse gældende i lignende sager indtil tre måneder efter, at der er indgået forlig med Forbrugerombudsmanden, eller at sagen er afgjort endeligt ved dom.

Forbrugerombudsmand Henrik Øe siger:

"Sampension har efter min mening forsømt sin rådgivningspligt. Selskabet gav kunden indtryk af, at der var tale om individuel rådgivning, selvom det ikke var tilfældet. Det har givet kunden et mangelfuldt grundlag at træffe sin beslutning på."

"Sampensions rådgivning har ikke været god. Selskabet anbefalede kunden at skifte til et produkt uden ægtefællepension, selvom kunden var kræftsyg og havde fået erstatning fra Sampension for den sygdom. Det betød, at de opsparede pensionsmidler ikke kom ægtefællen til gode, da kunden efterfølgende døde. Det er efter min opfattelse en tilsidesættelse af god skik."

Om god skik for finansielle virksomheder
Ifølge § 3 i bekendtgørelsen om god skik for finansielle virksomheder skal en finansiel virksomhed handle redeligt og loyalt over for sine kunder.

Endvidere skal virksomhedens rådgivning ifølge § 7 blandt andet være relevant, retvisende og fyldestgørende. Den skal tilgodese kundens interesser og give kunden et godt grundlag for at træffe sin beslutning. Derudover er virksomheden forpligtet til af egen drift at yde rådgivning, hvor omstændighederne tilsiger, at der er behov herfor.

Virksomhedens rådgivning skal tage udgangspunkt i de relevante - og om nødvendigt opdaterede - oplysninger, som virksomheden har om kunden, jf. §8 og §9.